借15万要还91万!珠海破获套路贷案,有人被骗走一套房子中山私人放贷款上门中山私人放贷款上门

最新报道 2024-05-18 21:38:23 6195

层层设套,借万步步紧逼,还万最终让你落入精心设计的珠海走套中山贷款圈套近日,拱北警方通过深挖线索、破获缜密侦查,套路成功破获“套路贷款”诈骗案件,贷案贷款抓获并逮捕嫌疑人胡某(男,有人31岁,被骗珠海香洲人)、房中放贷周某(男,山私上门私人28岁,人放珠海斗门人)、款上陈某(男,借万27岁,还万珠海斗门人)和叶某(男,珠海走套中山33岁,广东东莞人)等4人,为“飓风2019”专项行动和“云剑”行动增添战果。

2016年9月,被害人阿荣(化名)因资金需求,通过中间人胡某将其已经抵押给银行的房产二押给吉大A公司,借得15万元,扣除手续费后实际到手人民币12万余元。2017年5月,A公司以产品下架为由催促阿荣还款。此时,胡某适时地介绍阿荣把房产二押转给个人B,向B借得20万,以偿还A公司债务,期间被扣除了3万多的佣金和手续费。2017年10月,胡某称C公司贷款利息低,介绍阿荣把房产二押转给C公司,向C公司借得30万,以偿还B债务,期间又被扣除了3万多的佣金和手续费。

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2018年2月底,胡某建议阿荣将房产抵押给其他银行贷款,称这样利息更低,于是阿荣向周某借84万过桥费,把银行的36万房贷和C公司的30万还清,解除抵押后再把房产欲转押给其他银行借款。两个月后,胡某称国家政策改变,无法转为银行贷款,而此前向周借的84万元利息过高,建议阿荣注册一家公司,通过企业放款的方式借款,再回头向C公司贷款。

阿荣随后在胡某等人的协助下,注册了一家公司,用房产抵押给C公司,贷得100万,还清了周的84万,期间被扣除了10万多的佣金和手续费。经过上述复杂的操作后,在不到两年时间里,阿荣的借款从本金48万元(含银行房贷36万,实际借款12万)变成了借款本金100万元!足足翻了一倍有余!

2018年10月,因阿荣严重欠债,无法偿还利息及本金,周某、胡某、叶某等人商量,通过房产买卖的方式将阿荣的房产转押给银行贷款,于是建议阿荣将中山坦洲的房产卖给叶某亲戚,再以叶某亲戚名义向银行申请贷款,称房子可由阿荣继续居住,但必须每月供楼,直至还清全部银行贷款后房产便可更回阿荣名下。

阿荣此时已无能为力,只能照办。通过胡某,阿荣以无抵押方式向个人E借过桥资金102万用于偿还C公司100万,以解除房产抵押。随后陈某操作过户手续,由周某转账41万元到叶某亲戚的银行账户,再转到阿荣账号,制作了购房首付款流水,最终获得银行审批成功贷款106万元,随后偿还E过桥资金及其他手续费、利息、佣金等费用,事主最终只拿到人民币700多元。

2019年3月,因阿荣无法继续支付高额的利息及债务,无法正常供楼,胡某、叶某等人上门催债,称再不给钱供楼就要将事主及其家人赶走,将房产变卖偿还债务。

2019年3月底,在层层套路中被忽悠得晕头转向的阿荣如梦初醒,终于发觉自己可能被人骗了,于是赶忙到拱北刑侦大队报案。拱北警方立案后,专案组经过一个多月的缜密侦查,固定了相关证据,一个“套路贷款”组团式犯罪链条逐渐浮出了水面。

经侦查,2015年底到2018年期间,嫌疑人胡某、周某和叶某等人纠集在一起,以低利息、高额度、借贷手续方便等为诱饵,采取“收取高额手续费”“肆意认定违约”“转贷平账”“过桥”“变相虚增债务”等方式从事借贷业务,与被害人签署“阴阳合同”、“层层加贷”和制造虚假银行流水等“套路贷款”方式骗取钱财。

整个过程中,阿荣通过多次借贷实际到手的款项不到20万元,造成的后果是价值150多万元的房产被过户他人名下,还有20多万债务及10余万元的信用卡、网贷欠款未还清。查清真相后,4月26日,拱北警方将嫌疑人胡某、周某、陈某和叶某抓获归案。

拱北警方在调查取证中又发现,金湾一女事主小兰(化名)也被胡某、陈某等人以相似的手段,实施诈骗,套路受害人小兰一年里从借15万元被诱骗虚增债务至90.9万元,算下来年借贷利率竟高达506%!目前,嫌疑人胡某、周某、陈某和叶某均已被逮捕,案件正在进一步办理之中。

据警方介绍,“套路贷款”一般针对的目标是个人征信不好,无法在银行正常贷款的群众或者是已经在银行借贷需要二次借贷的群众。上述两宗案例受害人都是已经在银行借贷,无法再进行正常的银行借贷了。由于“套路贷款”隐蔽性强,善于利用事主心理来转嫁风险,表面借贷程序合乎常理,看似合法合规,相关借款合同都有事主签名确认,但所签订合同基本都是空白合同,其中关键的“利息”“还款日期”“还款方式”等重要内容均不填写,利用受害人迫切借款的心态要求受害人签名、而且也不提供合同给受害人。

另外,嫌疑人还会利用公证书、授权书、房屋租赁合同等合法的文件将受害者的固定资产的使用或者转让、过户等权力掌握在自己手中。嫌疑人通常会假借民间借贷之名,以低息、不需要抵押等条件进行诱惑,引诱受害人进行借贷,然后通过“肆意认定违约和提前解约”“转单平账”“低息资金过桥”“索取手续费、平台费、活动费、佣金、过桥息”等手段,造成受害人的债务的不断累加,从而达到侵占受害人固定资产的目的。

民警提醒:

市民如果需要贷款,一定要走正规渠道,正规的借贷公司或者企业,切忌病急乱投医。一是要加强风险意识,不要轻易相信“无抵押”“低门槛”“秒放款”等借贷广告;二是多了解关于民间借贷的法律法规,提高识别“套路贷款”能力;三是谨防入套,签订协议的时候认真审视相关条款,对于关键条款必须要求填写并要求获得原本合同一份;四是发现被“套路贷款”时,应及时止损,寻求(警方、律师等专业人士)帮助;五是遇到暴力催收时应立即报警处理;六是不要随意在网络借贷平台进行借贷或者登记注册从而造成个人征信的黑点影响正常的银行借贷;七是办理财物公证、授权手续时要提高警惕,防止自身固定资产、物业被他人恶意转移、出售或者进行租赁。

采写:南都

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